アセルカデ

自己紹介・代表挨拶

現職

1998年10月　アフラック　個人代理店として独立

2007年10月　メットライフ生命保険株式会社　乗合代理店を始める。

2011年 8月　オリックス生命保険株式会社　乗合代理店を始める。

2013年 1月　株式会社　ライフクリエイト　法人設立

資格

「ファイナンシャル・プランナー」（日本FP協会認定） No. 40560569

「2級ファイナンシャル・プランニング技能士」資産設計提案業務（国家資格） No.F20322026526

「シニア・ライフ・コンサルタント」（生命保険協会認定）

「変額保険販売資格」（生命保険協会認定）

「外貨建保険販売資格」（生命保険協会）

ボランティア活動

アフラックがん遺児奨学基金、街頭募金活動

代表者からの挨拶

保険会社は、お客様の要望に応じて新商品を開発しなくてはなりませんが、代理店もお客様の要望に応じた保険を設計しなくてはなりませんので、生命保険の販売で重要なのは保険の商品や会社の信頼性もそうですが、この人なら私の保険の面倒を一生涯に渡って面倒を見てもらえると言うような誠実さが必要です。

実際私のお客さんで給付の時に堤さんから生命保険に入ってて本当に助かったと感謝される時は、ある意味で社会に貢献出来る仕事としての使命感を感じる時もあり、非常にこの仕事をして良かったと思います。

私の今までの営業経験や、ファイナンシャルプランナーの知識が役に立つかどうか解りませんが、一緒に一生涯に渡る生命保険を考えてみませんか？

私のアドバイスが少しでもお客様のお役に立てれば幸いです。

どうぞよろしくお願いします。

◆取扱保険会社◆
アフラック
メットライフ生命保険株式会社
オリックス生命保険株式会社

株式会社　ライフクリエイト

代表取締役　堤　文仁

お客様本位の業務運営に関する基本方針

お客様本位の業務運営に関する基本方針（FD宣言）

株式会社ライフクリエイト（以下、当社）は、常にお客様の立場にたって行動し、『保険』を通してお客様に安心をお届けするため、お客様から最初に相談される企業・社員であり続け、お客様との永続的なお付き合いを実現するために以下の方針を定めます。

１．お客様本位の業務運営の徹底

当社は、

お客様が大切にしていることに耳を傾け、お客様に本当の安心と満足を届けます。そして、複数の保険会社の保険商品を取り揃え、高度な専門的知識を持ちながらお客様の’想い’を形にかえていきます。

２．お客様のご意向に沿った適切な商品の提案とサービスの提供

当社は、

ルールに定められた保険募集人としての意向把握義務・情報提供義務・意向確認義務を厳格に履行します。
お客様の知識・取引経験・目的・ニーズを把握し、お客様に適切な保険商品のラインナップを用意し、お客様の年齢・知識・経験・財産の状況・ご加入の目的（ご意向）に照らし、適切な保険商品のご提案と各種重要情報のご提供に努めます。常に対話を通じてお客様の意向の把握・情報提供・最終意向の確認、などのステップを踏んでまいります。
保険商品をご提案する際には、より分かりやすい表現や方法で商品毎の内容・特色・リスク・等の正確なご説明に努めます。
お客様に適切な保険商品をご選択いただけるよう、幅広い年代のお客様への情報提供に取り組んで、保険請求、契約後のアフターフォローを行います（KPI）
一番大切にしていることはお客様の評価です。当社は、お客様とのいかなる接点でも書類の発送、電話の対応、面談によるご案内など、日々、お客様から声を集め、業務改善をしていきます。（KPI）

3．お客様の意向・ニーズをとらえた商品ラインナップの整備と適切な推奨商品の選定

当社は、

お客様のライフステージや加入目的、保障（補償）のニーズ、リスクの許容度等に応じ、お客様に適切な保険商品をご選択いただけるよう、幅広く高品質な商品のラインナップを整備、公平かつ適切な推奨商品の選定を行い、お客様の利益を最優先に考えたサービスをご提供できるよう取り組んでまいります。

4．お客様の最善の利益の追求・利益相反の適切な管理

当社は、

お客様の利益を最優先に行動することが、『お客様との永続的なお付き合い』を実現し、お客様からの信頼を得る唯一の方法と考えます。保険だけでなく、外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売の取扱を行い、お客様が今、本当に必要としている商品をご提案し、必要でない場合には提案を行いません

5．適切な業務運営に向けた従業員教育と研修の実践

当社は、

募集人に対し研修や外部専門資格の取得奨励等を通じ、保険商品、経済情勢、利益相反、 IT等に関する知識・技術の取得・強化を図ります。

お客様本位の業務運営のためのKPI設定について

当社は、お客様本位の業務運営を推進するにあたり、下記のとおりKPIを設定し、一定期間ごとにその内容等をチェックし、改善に努めてまいります。

１．業務運営向上のための継続研修及び自己点検の実施回数

お客様の状況に応じた商品・サービスを提供できるよう、知識の習得や知り得た知識を確実なものにし実践していくための研鑽に励むことを目標に、定期的な教育・研修を行い研修を実施します。（KPI）

２．乗合代理店の特性の周知

当社は、顧客本位の業務運営の第一歩は、何より「お客様がご納得いただける」ことだと考えています。常にお客様の立場で、お客様の意向を的確に把握するよう傾聴能力を高め、保険の専門性を磨き、お客様から安心を信託頂けることを目標に活動を行います。なお、お客様意向による保険会社の指定や、複数社の見積意向がない場合等は指標から外します。

3．生命保険37か月目継続率

「生命保険契約の37か月継続率」を『KPI』として設定し、その目標を「乗合会社平均で80％」といたします。

なお、この検証において、都度見直しを実施し、業務運営に資する内容を変更をしてまいります。

反社会的勢力への対応に関する基本方針

当社は、行動指針および法令等遵守に係る基本方針に則り、社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力との関係遮断および不当要求等に対する拒絶を行い、生命保険業に対する公共の信頼を維持し、業務の適正性かつ健全性を確保することを目的とし、以下の「反社会的勢力への対応に関する基本方針」を定めています。

１．組織全体での対応

反社会的勢力からの不当要求に対しては、担当者や担当部署だけに任せずに、組織全体として対応します。また、反社会的勢力からの不当要求に対応する当社の全ての従業員の安全を確保します。

２．外部専門機関との連携

反社会的勢力による不当要求に備えて、平素から、警察、暴力団追放運動推進センター、弁護士等の外部専門機関と緊密な連携関係を構築します。

３．取引を含めた関係遮断

反社会的勢力とは、業務上の取引関係（提携先を通じた取引を含む。）を含めて、一切の関係を遮断します。また、反社会的勢力からの不当要求は断固として拒絶します。

４．有事における民事と刑事の法的対応

反社会的勢力による不当要求に対しては、民事と刑事の両面から法的対応を行います。

５．裏取引や資金提供の禁止

反社会的勢力からの不当要求が当社の不祥事を理由とする場合であっても、事実を隠ぺいするための裏取引は絶対に行いません。また、反社会的勢力への資金提供は、絶対に行いません。